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¿Qué es la LFPIORPI: Ley lavado de dinero?

LFPIORPI es la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, conocida también como Ley PLD o ley antilavado. Establece las obligaciones que deben cumplir las personas y empresas que realizan actividades vulnerables en México.

La automatización de cumplimiento de Mindsec ayuda a las empresas que ya gestionan otros marcos, como ISO 27001 o SOC 2, a cumplir con la Ley PLD sin duplicar el trabajo que ya han hecho.

Mindsec está contigo en cada paso
del cumplimiento con la ley LFPIORPI

Cumplir con la directiva NIS2 por tu cuenta es un proceso largo y tedioso. Mindsec simplifica los requisitos de NIS2 y te ayuda a aplicar las mejores prácticas de riesgo y seguridad para que hagas negocios en Europa con total tranquilidad.

Clasificación de clientes por riesgo

Nuestra plataforma tiene una herramienta de clasificación de clientes según su actividad económica y su nivel de riesgo, siguiendo el enfoque basado en riesgo que exige la reforma, para generar la debida diligencia y evitar fricciones.

Gestión de riesgo de terceros y proveedores

Nuestra herramienta evalúa también el riesgo de tus proveedores y otros terceros, para blindar y preparar a tu organización frente a cualquier contratiempo.

La norma, desglosada en controles

Traducimos el texto legal y sus reglas de carácter general en controles concretos y accionables, en lugar de dejarte solo con artículos y fracciones difíciles de interpretar.

Políticas preredactadas y capacitación

Entregamos políticas internas preredactadas y capacitación para tu equipo, lista para adaptarse a tu actividad y a tu nivel de riesgo real.

Cumple con la ley de lavado de dinero LFPIORPI más fácil y rápido que nunca

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Con Mindsec, cumplir con la Ley PLD es sorprendentemente simple

Mindsec te ayuda a estar listo para tus auditorías mientras tú:

  • Dejas que nuestro equipo y tecnología hagan el trabajo pesado por ti
  • Clasificas a tus clientes por riesgo en días, no en meses
  • Evitas retrasos, cuellos de botella y acumulación de documentación
  • Superas tus auditorías internas y externas con asesoría experta y monitoreo continuo
Trabajemos juntos hacia tu cumplimiento
Blinda tus auditorías sin complicaciones.

'Conformidad' es nuestra palabra favorita

Olvídate de leer cientos de páginas de requisitos de cumplimiento para la ley antilavado. Mindsec aporta claridad y tranquilidad para que tu empresa recupere productividad. Como aliado de confianza en la materia, simplificamos el proceso para alinearte con la norma sin complicaciones.

Cumplimiento en piloto automático

Simplificamos tus sistemas y sustituimos cientos de documentos por un registro y seguimiento sencillos, desde un solo espacio de trabajo.

Supervisión continua y acompañamiento experto

El cumplimiento no es un ejercicio único. Mindsec te acompaña antes, durante y después de tus auditorías internas y externas, con el respaldo de una autoridad experta en la materia.

Ver a Mindsec en acción

Es el nombre corto de la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita, la ley antilavado que regula la prevención de lavado de dinero en México. También se le conoce como Ley PLD o, de forma coloquial, PLD: lavado de dinero.

Las actividades vulnerables son las fracciones del artículo 17 que obligan a identificar clientes y, en ciertos casos, presentar avisos ante el SAT: inmobiliarias, joyerías, donatarias, prestamistas y otros giros del sector no financiero, entre muchos otros.

En la práctica sí. PLD es la abreviatura de prevención de lavado de dinero, y LFPIORPI es la ley que regula esa prevención para quienes realizan actividades vulnerables en México. Los términos se usan de forma intercambiable en la mayoría del sector.

No. Las entidades financieras están sujetas al régimen CNBV PLD, supervisado directamente por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. La ley antilavado aplica al sector no financiero, que reporta al SAT.

La reforma de julio de 2025 añadió cinco obligaciones: evaluación con enfoque basado en riesgo, un manual de políticas internas, capacitación anual, mecanismos automatizados de monitoreo y una auditoría interna o externa. Las reglas que las detallan se publicaron en agosto de 2026.

Es el modelo que exige identificar, evaluar, clasificar y documentar el riesgo de cada cliente según su actividad económica, sus operaciones, sus productos y su zona geográfica, en lugar de aplicar el mismo trato a todos por igual.

Las multas por incumplimiento van de 200 a 65,000 UMA, y un solo requerimiento ignorado de la autoridad puede generar sanciones sin oportunidad de defensa previa, además del riesgo reputacional frente a clientes y socios comerciales.

Depende del tamaño de tu operación y de cuántas actividades vulnerables realices, pero cumplir con LFPIORPI mediante un proceso claro y herramientas automatizadas permite que la mayoría de las empresas logre su primera clasificación de riesgo y sus políticas internas en semanas, no en meses.

Sí. Automatizar la clasificación de clientes, el monitoreo y la documentación reduce las horas que tu equipo dedica a tareas manuales, y contar con políticas preredactadas evita pagar por redactar cada documento desde cero.

Realidad: cualquier persona física o moral que realice una actividad vulnerable debe cumplir, sin importar su tamaño. El criterio es la actividad que realiza, no el tamaño de la empresa.

Realidad: la Ley PLD exige avisos mensuales, conservación de documentación por diez años y, con la reforma, capacitación anual y auditorías periódicas, así que el cumplimiento debe mantenerse de forma activa.

Realidad: llevar manualmente la identificación de clientes, los umbrales en UMA y los avisos mensuales se vuelve inmanejable rápido. La automatización es lo que mantiene la evidencia al día conforme cambian tus clientes y tu equipo.

Realidad: las obligaciones de LFPIORPI varían según la fracción del artículo 17 que te aplique y según el enfoque basado en riesgo de cada cliente. No todas las actividades vulnerables enfrentan los mismos umbrales de identificación y aviso.

Realidad: con un proceso claro y herramientas automatizadas, la clasificación de riesgo y las políticas internas pueden estar listas en semanas. Lo que toma más tiempo es sostener el cumplimiento en el día a día, no arrancarlo.

Realidad: un manual de políticas debe reflejar tu actividad, tus clientes y tu nivel de riesgo real. Las reglas de 2026 exigen que el manual esté documentado y sea consistente con tu evaluación de riesgo, no solo que exista en papel.

Realidad: No. La ley antilavado regula a quienes realizan actividades vulnerables y reportan al SAT. El régimen CNBV PLD aplica a entidades financieras, como bancos y SOFOMES reguladas, y sigue reglas distintas.

Cumplir con la Ley PLD es una obligación creciente para empresas de sectores muy distintos, pero también implica un trabajo considerable. El proceso exige identificar clientes, clasificar su riesgo, documentar políticas y mantener evidencia lista para una auditoría. Muchos equipos terminan atrapados en hojas de cálculo, buscando evidencia y tratando de estar listos para el SAT.

Mindsec simplifica el cumplimiento. Combinamos herramientas poderosas con acompañamiento experto para que tu empresa cumpla sin la carga habitual. Nuestro enfoque se centra en automatizar el cumplimiento con LFPIORPI, lo que significa que gran parte del trabajo manual y repetitivo queda a cargo de la plataforma.

El motor de correspondencia cruzada de Mindsec traduce las obligaciones de la Ley PLD y sus reglas de carácter general en controles concretos, alineados con marcos que quizás ya manejas, como ISO 27001 o SOC 2. En lugar de recolectar evidencia por separado para cada norma, tu equipo cierra un hueco una sola vez y lo aplica donde haga falta.

Un cumplimiento documentado frente a la Ley de lavado de dinero le muestra al SAT, a tus socios comerciales y a tus clientes que tu empresa toma en serio la prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita, y te mantiene fuera del radar de sanciones mientras las nuevas obligaciones de la reforma entran en vigor.

Lo que dicen nuestros clientes

  • Cumplimiento más rápido – Nuestros clientes están listos para sus auditorías hasta un 70% más rápido que con trabajo manual.
  • Menor costo – Nuestra automatización reduce drásticamente el número de horas de trabajo de tu equipo, de consultores y de abogados.
  • Siempre listo para auditorías – Las evidencias e informes se generan automáticamente y se almacenan de forma segura.
  • Soporte humano – Nuestros expertos en seguridad y cumplimiento financiero también conocen y pueden explicarte de forma simple normas como la Ley Federal de Protección de Datos Personales y el REPSE.
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